StrategyVenture
Fiecare soluție pe care o propunem este testată prin scenarii adverse și calibrată pentru rezistență pe termen lung, nu pentru randament spectaculos pe termen scurt.
Rigoare analitică și transparență completă în fiecare etapă a procesului de consiliere.
Procesul nostru începe cu un audit patrimonial complet: cartografiem toate activele, pasivele, expunerile la risc și dependențele juridice ale clientului. Pe baza acestei hărți, identificăm vulnerabilitățile prioritare și propunem un set de măsuri ordonate după urgență și impact. Implementarea se face etapizat, cu rapoarte trimestriale de progres și o revizuire anuală aprofundată. Nu lucrăm cu soluții standard preambalate — fiecare plan este construit de la zero, pe realitatea specifică a fiecărei familii sau afaceri.
Patru domenii de intervenție, fiecare cu o metodologie proprie și echipe specializate.
Analizăm structura curentă a proprietății și propunem reorganizări care separă activele generatoare de risc de cele patrimoniale stabile. Colaborăm cu avocați de drept comercial și notari din rețeaua noastră pentru implementare completă în termen de 60–90 de zile.
Selectăm polițe de asigurare de viață cu componentă de investiții (unit-linked sau cu dobândă garantată) de la asigurători autorizați ASF, negociem condițiile și monitorizăm performanța anuală, asigurând că instrumentul rămâne adecvat profilului de risc în timp.
Proiectăm portofolii de acoperire împotriva deprecierii leului și a inflației prin instrumente diversificate: obligațiuni indexate, metale prețioase, expuneri valutare controlate și active reale, toate integrate coerent în planul patrimonial global.
Redactăm și coordonăm documente de planificare succesorală — testamente, contracte de donație, partaje amiabile și convenții matrimoniale — în strânsă colaborare cu notari și avocați specializați, asigurând voința clientului este respectată fără ambiguitate.
Răspunsuri directe la cele mai comune nelămuriri ale clienților noștri noi.
Lucrăm cu clienți cu active nete totale de peste 300.000 lei. Sub această valoare, complexitatea structurală a serviciilor noastre ar depăși beneficiul economic direct. Dacă nu sunteți sigur, programați o consultație inițială gratuită — vă vom spune onest dacă suntem potrivirea potrivită.
Un plan complet — de la audit la primele structuri operaționale — durează de regulă între 3 și 6 luni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de viteza cu care documentele juridice pot fi finalizate. Vă informăm la fiecare etapă.
Nu. StrategyVenture funcționează exclusiv pe baza onorariilor plătite de clienți. Nu primim comisioane de la asigurători, bănci sau furnizori de produse financiare. Această independență este fundamentul obiectivității noastre.
Toate datele patrimoniale sunt tratate cu discreție absolută, conform GDPR și politicilor interne de securitate ale studioului. Contractele noastre includ clauze de confidențialitate extinse, iar accesul la dosarul fiecărui client este limitat strict la consultantul responsabil.
Nu administrăm portofolii de investiții și nu suntem autorizați ca administrator de fond. Rolul nostru este de consilier strategic — identificăm instrumentele potrivite și coordonăm relația cu managerii de active sau asigurătorii selectați, dar decizia de tranzacționare rămâne la client.
„Familia mea deținea proprietăți agricole și imobiliare fără nicio structură juridică de protecție. StrategyVenture a realizat în 2021 un audit complet și a propus un plan în trei etape pe care l-am implementat în opt luni. Acum, activele sunt organizate clar, riscurile fiscale sunt minime și planul de succesiune este deja redactat. O investiție în consultanță care s-a amortizat rapid.”
Elena Vasilescu, proprietar agricol, Arad
Programați o sesiune inițială gratuită și aflați ce vulnerabilități patrimoniale putem adresa împreună.